defi 美国财务部初次宣布DeFi危急呈文，哪些消息值患上关心

文章转载起因：吴说

编译|吴说区块链

原文链接：

https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1391

美国财政部揭晓了 2023 年 DeFi 作歹金融告急评估，这是天下上第一个针对于去焦点化金融（DeFi ）的作歹金融告急评估。该评估存眷了常常所说的 DeFi 办事相干的告急。即使今朝没有集体采用的DeFi定义，但该术语泛指与假造物业协媾和办事相干的实质，旨正在禁止某种大局的主动点对于点买卖，常常利用基于区块链本领的名为“智能合约”的自施行代码。这个术语常常被私营部门宽松地利用，用于功能并非全面分别的办事。

朝鲜、收集不法分子、欺诈软件打击者、小偷以及骗子等动作者在利用 DeFi 办事来转化以及洗钱他们的作歹收益。他们恐怕运用马脚，席卷许多 DeFi 办事未能实验反洗钱以及反恐融资（AML/CFT）责任的真相。

担任恐惧主义以及金融谍报的财政部副部长布赖恩·尼尔森示意：“咱们的评估发明，席卷不法分子、诈骗者以及朝鲜收集到场者正在内的作歹动作者正在洗钱历程中利用 DeFi 办事。要取得与 DeFi 办事相干的潜伏收益，就须要束缚这些告急。私营部门应运用本次评估的了局来拟定自身的告币安官网登录急减缓政策，并根据 AML/CFT 律例以及制伏责任采用清爽办法，以避让作歹动作者滥用 DeFi 办事。”

作歹动作者运用的主要马脚源于 DeFi 办事未按照 AML/CFT 以及制伏责任。根据《银行失密法》，进行相干震动的 DeFi 办事须要负担反洗钱/攻击恐惧主义融资责任，不管这些办事是否声称它们今朝已去焦点化或讨论去焦点化。其他马脚席卷某些 DeFi 办事大概超越现有 AML/CFT 责任范围，其他法令统领区对于 DeFi 办事的 AML/CFT 掌握衰老或没有生存，和 DeFi 办事的收集安全掌握没有力。

即使告急评估的主要想法是决定课题范围，但该争论还席卷了对于美国当局采用步履以加重与 DeFi 办事相干的作歹金融告急的提议。这些提议席卷：

● 强化美国反洗钱/攻击恐惧主义融资监管

● 思虑为私营部门供给对于 DeFi 办事 AML/CFT 责任的极度疏导

● 评估增强办法以束缚与 DeFi 办事相干的一切 AML/CFT 监管马脚

即使许多办事声称“全面去焦点化”，但理论上正在全面“焦点化”以及全面“去焦点化”办事之间生存精深的震动。正在尝试中，许多 DeFi 办事仍以处置组织为性格（比如，办理功能、建设代码课题或正在特定水准上改革智能合约的功能）。正在某些状况下，DeFi 办事的一切者或经营商会保全一个办理密钥，这大概使持有者恐怕退换或禁用 DeFi 办事的智能合约。正在其他状况下，处置声称由 DAO 办理，DAO 也许形容为旨正在全体根据一组编码以及透明法则或智能合约运作的办理系统。正在许重情况下，即使处置组织声称是去焦点化的，小量人也也许利用高度掌握权。

监管机构已针对币安官网入口于未正在妥善的监管机构挂号且未为其供给的办事实行须要的 AML/CFT 讨论的正在美鼎祚营的 DeFi 办事提告状讼。

正在某些状况下，空洞认识的构造组织大概导致难以判别一切人、一群人或经营 DeFi 办事的实体，不管是由于没有生存这样的人，依然由于分别的、糟了的或成心混合的构造。这给对于未实验 AML/CFT 责任的 DeFi 办事施行监管并正在妥善时施行司法带来了严肃寻衅。

许多 DeFi 办事声称让大众也许检察他们的代码，这也许进步透明度以及用户对于办事的信心，并使检察者恐怕发明代码革新的机缘。然而，这也为收集不法分子供给了机缘来检查代码并判别潜伏的马脚以完结偷盗或其他滥用。假设智能合约编写没有提防大概它们空洞加紧休止或退换的体制，则此马脚大概会尤其繁复。

美国 AML/CFT 监管框架是一项根底的减缓办法，旨正在束缚与正在美鼎祚营的 DeFi 办事相干的作歹金融告急。其余，正在国际论坛（尤为是 FATF）中的处事也也许正在拟定规范以及匆匆进这些规范的实行以束缚与 DeFi 办事相干的作歹金融告急方面发扬主要影响。

DeFi 办事常常有一其中央方到场或掌握，比如建立以及煽动假造物业，为持有办理“密钥”的账户开垦办事功能以及用户界面，或收取用度。正在这种状况下， DeFi 办事大概属于 FATF 对于 VASP 的定义，所以拥有 AML/CFT 责任。

一些实体在为 DeFi 办事或其他可用于加重与 DeFi 相干的作歹金融告急的器械开垦 AML/CFT 以及制伏合规束缚规划。这种本领改革大概会增强美国金融编制的可拜候性、透明度以及安全性，但大普遍器械仍处于初期阶段，没法对于其许诺做出清爽的结论。财政部在尽力进步假造物业范畴 AML/CFT 监管币安登录地址框架以及制伏合规讨论的大伙无效性，并将与私营部门单干，支柱 DeFi 范畴担任任的改革。美国当局应与开垦商单干，席卷经过本领冲刺以及大概的研发援助，以匆匆进旨正在加重 DeFi 办事作歹金融告急的改革。战术拟定者以及监管者还应索求以及评估监管或疏导方面的须要改变，以支柱这些繁华。

这份讲述招认，作歹震动是 DeFi 范畴大伙震动的一个子集，今朝，DeFi 范畴仍然是整体假造物业生态系统的一小全体。其余，洗钱、（作歹兵器）散布融资以及恐惧主义融资最常产生正在利用法订货币或其他传统物业，而没有是假造物业。

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