近日,币圈“冻卡潮”突然袭来,除了交易所的OTC商户,还有很多矿工和普通投资者的银卡被冻结。
❖冻卡潮真相❖
冻卡潮一时间让国内币圈人心惶惶,人们都在担心自己的加密资产无法变现,或者是银卡中的资金遭遇冻结。
然而,冻卡潮的真相和我们想象的可能有点不太一样。
根据区块链媒体吴说区块链的调查和报告“一名四川矿工的工商银行卡在6月4日被突然冻结。向银行查询后发现是东莞第四大队冻结。”随后吴说区块链根据对方提供的电话进行咨询。根据吴说区块链的描述:”东莞市局安排接待的某区县分局,态度较好,表示市局正在严查电信诈骗大案,过几日会有工作人员主动联系,提供资料证明与黑钱没有关系就可以解冻。“
吴说区块链的报道,让我们了解到两个真相。一是矿工也是要卖币的,估计是要交电费。二就是这一次的冻卡潮打击范围不低,但是打击对象不是矿工和我们炒币的这些人。
再来看看《华夏日报》上的这样一则新闻摘要:
❖OTC交易不违规❖
也许有的朋友会问,这些洗钱的人他们买卖USDT难道不同样是违法吗?小蜜蜂于是去人民币银行网站上查找了一些资料。
真相是,OTC交易并不违法。
中国人民银行是中国的央行,负责制定全国的金融政策和金融系统的管理方案。所以人民银的文件,虽然不是法律,但是仍然具有非常权威的指导性。
小蜜蜂在人民银行网站搜索“比特币“3个字,一篇较早的文章中是这样写的:
而最新的一篇是中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布的——关于防范比特币风险的通知。小蜜蜂自然是要按照这个最新的通知来解读OTC交易。
第一,人民银行界定了比特币为虚拟商品。如果说是商品,那自然不是货币,但是自然是可以交易的。商品嘛。
第二,各金融机构和支付机构被禁止了不得开展与比特币相关的业务。没说其他机构不可以,说白了你如果是个房地产公司,你投资比特币,是被禁止的。
第三,防止比特币的洗钱风险,这和最近的冻卡潮就对应上了。
第四,加强对公众的货币知识和投资风险提示。教育公众正确认识虚拟货币和投资风险,说白了就是有风险你自己实在想买我也不拦着。
这我又就想到了TVB剧中的“一楼一凤”。在香港,以个人为单位开展性服务是可以的,这是合法的,但是你如果组织卖淫那是不行的。所以TVB有个很有名的剧叫《扫黄先锋》。这个剧里讲述的是警察扫黄故事,在这个剧里,有些组织,通过威胁、骗局等方式,强迫良家妇女卖淫。我不讲点故事我怕你们不爱看,所以还得上个剧照:
说白了,中国现在是禁止金融机构经营加密货币交易,但是个人之间进行的交易是可以的。所以有很多场外交易群,这些群都是合法的。
所以OTC交易也是不被禁止的,个人与个人之间进行交易,交易所并没有1分钱参与进去。
插一句题外话,小蜜蜂还顺便在人民银行网站上搜索了“以太坊”只找到了一篇:
❖写在最后❖
央行面对炒币的事情,有一个态度是很明确的,比特币虽然叫虚拟货币,但是你们要明白,它不是货币,这是人民银行最坚持的核心。
至于炒币,金融机构你不能不能干这事,老百姓你们也要注意这事件有风险。
央行现在没有放开炒币,小蜜蜂觉得主要就是中国现在还控制不了这件事。它和股票不一样,你上证的股票只在上交所,深交所都没有,可是加密货币在全世界的交易所里都有,这个风险实在是难以控制。而这种风险会给中国社会带来混乱,而中国现在还没有好的监管方法,所以是禁止金融机构经营的。
小蜜蜂以为,放开炒币这件事,恐怕需要的只是时间。
至于OTC,并不违法,这事终于可以让我们松一口气了。
当然,如果我们OTC交易被冻卡也是影响卡片和资金正常使用的。毕竟冻卡后解锁也比较麻烦,这中间还需要等待的时间。
所以,不要太频率的使用同一张卡,中国这么多商业银行呢,何况还有城市商业银行,把交易分散到不同的卡里,安全系数会高一些。另外就是,我们OTC交易的这张卡,不要是平时还房贷车贷和日常消费的卡。
当然,这也不是什么好消息,毕竟其实一直就是这样的……
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