用万字长句讲述Web3的构成框架

Web3的蓬勃发展至今，生态已初具雏形，假设现阶段的Web3生态结构架构抽象出俯瞰图，从下到上可以分为区块链收集层、中间件层、利用层、借用层四个层次上看看所有级别都有什么。 除此之外，本章还会提到许多创意的称号，但由于篇幅的关系，我们不会一一介绍，感兴趣的朋友不妨查阅其他相关资料进行深入了解。

区块链收集层的最底层是“区块链收集层”，也是Web3的底层，主要由各个区块链收集组成。

对构成该层次的块链的收集还不少，包括Bitcoin、Ethereum、bnbchain(BSC )、Polygon、Arbitrum、Polkadot、Cosmos、Celestia、avalatia 我们主要说的是公链，但联盟链没有席卷。 区块链太多，让人头晕，需要实施分类。

首先，在分支的区块链之间存在着阶层性组织，有Layer0、Layer1、Layer2的区别。 其次，Web3兴盛，依赖于智能合约的本领，智能合约的运行情况是伪造机。 智能合约和虚拟机之间的联系与Java法式和JVM之间的联系一致。 如果从分支的虚拟机维度划分块链，可能会分为EVM链和Non-EVM链两个类别。 EVM是Ethereum Virtual Machine，是以太体伪造机的简称。 EVM链是与EVM兼容的块链，而Non-EVM顾名思义是与EVM不兼容的块链。 最终，也可以基于保存的数据的大小进行分类，可能分为计算型区块链和保存型区块链。

先从分层组织开始吧。 我最了解的是第一层。 我们熟悉的比特币、以太体、EOS、BSC都属于第一层，也叫主链。 在分布式系统中，生存CAP定理，即一个分布式系统汾城同时满足三个性：统一性、可用性、分区容错性。 一个分布式系统只能满足三个项目中的两个。 第1层的区块链在主体上也是分散型系统，异样地存在着弗洛伊德的三角课题。 与CAP的区别在于可扩展性、安全性、散焦，各区块链也只能满足3个中的2个。 比特币和以太体参与了安全性和散焦，因此可扩展性弱，TPS低。 EOS和BSC只是依赖少量的节点维持共鸣，与比特币和以太体相比，虽然降低了散焦的个性，但是可扩展性提高，能够达到较高的TPS。

为了理解比特币和以太体的可扩展性难题，第2层逐渐应运而生。 第2层作为依赖于主链的子链而生存，主要承载第1层的买卖量，起到实施层的作用，与此相对，第1层成为结算层，可以大幅度减少买卖压力。 现在主流的第2层扩展了以太坊的子链，席卷了Arbitrum、Optimism、zkSync、StarkNet、Polygon等。 比特币也有第2层，主要席卷闪电收集、Stacks、RSK和Liquid，但现在很小。

Layer0是抽象的，通常被定义为以区块链底层方式工作的层，主要由模块化区块链组成，席卷Celestia、Polkadot、Cosmos等。 模块化区块链的概念主要由Celestia提出，其中所构想的是将区块链的共鸣、实施、数据可用性这几个模块分离开来，每个模块以一条零链结束而且，在软件架构的构想中提出的模块化构想是一致的，能够完成高凝聚低耦合。

完成链间通信的链间网桥和链间协议也可能进入第0层。 链桥的数量也很多，写本文时，在debridges.com上统计的链桥达到113个，其中TVL最高的三个不同点是Polygon、Arbitrum、Optimism的官方链桥。 TVL排行榜第4位是Multichain，其前身是Anyswap，是连接多个区块链的第三方交叉链桥，截至今年1月，其一贯的区块链已达81条。

谈完分级组织划分后，让我们整理一下从EVM维度分支的块链。 如上所述，在EVM维度中可以分为EVM链和Non-EVM链两种。

EVM链是目前最主流的方向，基于EVM链的DApp和用户群是目前整体Web3生态中领域最大的。 某些本机与EVM兼容，例如BSC、Heco、Arbitrum和Optimism； 有些在前面的阶段扩展了EVM兼容性。 例如，zkSync 1.0与EVM不兼容，而zkSync 2.0与EVM兼容。 良多区块链即使初期与EVM不兼容，也会逐渐拥抱EVM。 例如，Polkadot推出了与EVM兼容的Moonbeam并行链，而Cosmos具有EVM操作系统。

目前，如果上层区块链中的大型整体与EVM兼容，则Solana、Terra、NEAR、Aptos、Sui等整个Non-EVM链将无法生存。 此外，EVM链的智能合约主要利用Solidity作为开垦语言，而非EVM链主要利用Rust或Mov

以上提到的这些区块链，主要依然袒护于束缚去焦点化算计的区块链，这些区块链集体没有支柱大数据的保存，例如文件保存。而保存型的区块链则聚焦于束缚大数据保存的课题，这类区块链今朝没有太多，主要有 Filecoin、Arweave、Storj、Siacoin 以及 EthStorage。

今朝组成「区块链收集层」的区块链成员们主要就席卷这些了，他日还会不停有新成员参加，但也有没有少旧成员逐渐败落而被遗落正在角落里。

正在区块链收集层之上的这一层，我称之为「中间件层」，主要为下层利用供给各类通用办事以及功能。所供给的通用办事以及功能席卷但没有限于：安全审计、预言机、索引盘诘办事、API 办事、数据分解、数据保存、根底的金融办事、数字身份、DAO 处置等。供给通用办事以及功能的组件则可称为「中间件」，这些中间件也是生存多种大局，也许是链上协议，也也许是链下平台，或链下构造，席卷焦点化的企业或去焦点化自治构造 DAO。上面就来聊聊这一层全部都有哪些中间件。

先来聊聊安全审计，这利害常当中的中间件，由于 Web3 里的区块链以及利用大多都是开源的，且良多都是跟金融强相干，所以，安全性就成为了重中之重，安全审计当然也变为了刚需。安全审计的办事大多由一些安全审计公司所供给，较为有名的审计公司席卷：CertiK、OpenZeppelin、ConsenSys、Hacken、Quantstamp，和海内主要有慢雾、链安、派盾等。其它，还有没有少有名度没有高的小审计公司。

除了审计公司，还有一些供给 Bug Bounty 的平台，普通便是正在这些平台上揭晓义务，让白帽黑客们来找 Bug，找到的 Bug 安全马脚等第越高则可取得的赏金越高。今朝，寰球最大的 Bug Bounty 平台是 Immunefi。

接着，再来聊聊预言机（Oracle Machine，简称 Oracle），正在 Web3 生态里也是串演着很是主要的角色，是区块链系统与外部数据源之间沟通的桥梁，主要完结智能合约与链下可靠天下的数据互通。由于区块链收集自己对于状态统一性的限制，须要保险每个节点正在给定不异输入的状况下必需取得不异的了局，因而区块链被妄图成一个封锁系统，只可猎取到链内的数据，而没法积极猎取外部系统的数据。但良多利用场景中是须要用到外部数据的，这些外部数据就由预言机来供给，这也是今朝区块链与外部数据完结互通的仅有路子。

根据预言机所供给的全部功能，今朝对于预言机的分类大抵有：DeFi 预言机、NFT 预言机、SocialFi 预言机、跨链预言机、隐私预言机、诺言预言机、去焦点化预言机收集。全部的预言机项目有 CreDA、Privy、UMA、Banksea、DOS、NEST、Chainlink 等，个中，Chainlink 为预言机的龙头，其定位为去焦点化预言机收集，推出了 Data Feeds、VRF、Keepers、Proof of Reserve、CCIP 等一系列产物以及办事。

然后，索引盘诘办事也是很枢纽的中间件，束缚了链上数据的繁复盘诘课题。例如要盘诘 Uniswap 上某一天的总买卖量，假设直接正在链上盘诘是很障碍的。因而就有了对于索引盘诘办事的须要，这块的主要代表为 The Graph 以及 Covalent。The Graph 的完结规划主假如可定制化监听链上数据并映照成自定义的数据施行保存，进而麻烦盘诘。而 Covalent 则是将良多通用、精深利用的数据封装成一致的 API 办事，供用户盘诘。

提到 API 办事，除了 Covalent，还生存束缚其他分歧须要的 API 供给商，例如：NFTScan，是聚焦于供给 NFT API 数据办事的；Infura 以及 Alchemy，则主要供给区块链收集节点办事；API3，旨正在打造去焦点化 API 办事。

没有管是索引盘诘办事依然 API 办事，都是链上数据相干的办事，数据分解也是数据相干的办事，这一版块的成员主要有 Dune Analytics、Flipside Crypto、DeBank、Chainalysis 等。

数据保存中间件则以及下层多少个异常做保存的区块链轻易混合，也有人将下层的 Filecoin、Arweave、Storj 等划分到这一层，但我感慨这些本体上依然下层区块链，因而我将其划入到区块链收集层。而中间件层的数据保存，今朝主要便是 IPFS。IPFS 全称为 InterPlanetary File System，中文名为星际文件系统，是一个基于实质寻址、散布式、点对于点的新式超媒体传输协议，其旨正在庖代 HTTP 协议。IPFS 与区块链收集很如同，但本来并没有属于区块链收集，基于 IPFS 的 Filecoin 才是区块链收集。

接下来，看看有哪些中间件是供给根底金融办事的。这块的代表性组件主要席卷 Uniswap、Curve、Compound、Aave 等，Uniswap 以及 Curve 供给了链上买卖功能，而 Compound 以及 Aave 则是链上假贷平台。这多少个本体上都是利用层的链上协议，但由于这些协议都逐渐被越来越多其他利用所依附，一致于成为了乐高积木，也许用来配合搭建出分歧的利用，因而就变为了通用性的利用协议，即下沉为了中间件的角色。

本来，一切拥有可配合性的组件，没有管是链上利用协议，依然链下供给分歧办事的焦点化实体，大概是 DAO，只有其供给的办事以及功能是大全体利用都须要的，就也许划入「中间件层」。分歧的中间件就以及分歧的乐高积木一律，经过组装分歧的积木就也许建立出分歧的利用。席卷数字身份、DAO 处置的器械等，本来也都是异样情理。

利用层是 Web3 生态里最隆盛的一层，这一层里，弥漫着各类分歧的 DApps，可谓是百花齐放、百家争鸣。上面咱们主要先容多少个繁华得相对于较为隆盛的板块。

NFT 全称为 Non-Fungible Token，示意「非同质化代币」，海内也称为数字藏品，用于代表艺术品等独一无二的数字物业。

第一个真正意思上的 NFT 项目叫 CryptoPunks，于 2017 年 6 月揭晓，由 10,000 个 24x24 像素的头像所组成。每个头像都是由算法天生的，独一无二且一切头像都上传到了以太坊上，也是今朝为止仅有一个将一切头像数据全数上链的 NFT 项目。下图为 CryptoPunks 官网揭示的全体头像：

停止撰文之日，CryptoPunks 的地板价（即最高价）为 66.88 ETH，按 ETH 的代价换算成美元，精确为 $84,397.21 美元。最贵的一个 CryptoPunk，成交价到达了 8000 ETH，成交于 2022 年 2 月 12 日。一个 NFT 头像何以会这么贵，这对付良多人都是很难领会的。个中，最主要的一个缘由，便是它是第一个 NFT 项目，就以及比特币是第一个区块链一律，其开创性的职位所带来的价值潜力很是大。

受 CryptoPunks 的启发，一家名为 Axiom Zen（Dapper Labs 的前身）的公司于 2017 年 11 月尾发行了 CryptoKitties，海内也称为加密猫、以太猫、谜恋猫。CryptoKitties 上线后便病毒式地传播开来，还形成了以太坊的拥堵，显露出以太坊的机能课题。CryptoKitties 发行以前，Axiom Zen 的本领总监 Dieter Shirley 以 CryptoKitties 为案例，还提出了 ERC721 Token 协议算作 NFT 的通用本领规范，而随着 CryptoKitties 爆火后，以 ERC721 为主要本领规范的 NFT 被进一步选择，如今 ERC721 一经成为了一切 NFT 的根底规范之一。

继 CryptoPunks 以及 CryptoKitties 之后，NFT 结束逐渐到处开花，NFT 生态逐渐兴旺繁华。NFT 繁华至今，一经涉足到了多个范畴，假设对于 NFT 生态的一切组成全体做精细分类的话，也许多达多少十种。假设只聚焦于 NFT 自己，即 NFT 的分歧用例，那大抵也许做出以下分类：珍藏品、艺术品、音乐、影视、玩耍、提喻静止、假造土地、金融、品牌、DID。上面主要先容每个分类的一些代表性的 NFT 项目。

珍藏品本来很难零丁定义为一个类型，宽泛地讲，多少乎一切货色均可以归为珍藏品，席卷艺术品、玩耍道具、假造土地等。能被定义为珍藏品的 NFT 主要需具备一个个性：稀缺性。例如，10000 个 CryptoPunks 中，外星人的数目起码，因而有很高的稀缺性，而男性至多，稀缺性就很低了。最有名的珍藏品 NFT，除了 CryptoPunks，还有 BAYC，全称为 Bored Ape Yacht Club，也称为无味猿。无味猿没有仅仅一套零丁的 NFT，本来仅仅「无味猿六合」的起源，基于无味猿之后，面前的团队 Yuga Labs 又相继发行了无味猿犬舍俱乐部（Bored Ape Kennel Club，BAKC)、变异猿游艇俱乐部（Mutant Ape Yacht Club，MAYC），也发行了 ApeCoin（APE）代币，还推出了 Otherside，专为元六合打造的假造土地。这些，都一经变成了「无味猿六合」系列 IP，而且无味猿没有仅仅正在加密圈内盛行，正在圈外的周边产物也正在不停推广，例如有无味猿的帽子、衣服、雕像、餐厅等。无味猿的乐成已超过了 CryptoPunks，Yuga Labs 之后还直领受购了 CryptoPunks。

NFT 的个性能无效损坏版权的一切权，因而正在艺术品范畴盛行开来也是理所固然。艺术品 NFT 有多少个代表性的撰述值得先容一番，第一个是艺术家 Beeple 的撰述，名为“每一天：第一个 5000 天（EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS）”，是将他往昔 5000 天内每天创造一副的一切撰述（共 5000 幅）分解一个 NFT 图像，正在 2021 年 3 月以 69,346,250 美元售出。第二个值得先容的是天生艺术，也称为衍生艺术。天生艺术中的艺术品没有是由人创造进去的，而是由编程算法主动天生的，最有名的 NFT 天生艺术平台叫 Art Blocks，是一个基于以太坊的随机天生艺术平台。艺术家们也许把自身妄图的特殊算法上传到 Art Blocks 平台，并设定一定数目 NFT 施行发行，NFT 会根据算法主动天生。最终再先容今朝最贵的 NFT 艺术品，叫 ”The Merge“，2021 年 12 月以 9180 万美元天价成交。与其他 NFT 分歧，”The Merge“ 本来没有是一个零丁的撰述，而是由多个「mass」代币动静配合而成的。出售的本来也是 mass 代币，起初共售出 312,686 个 mass 代币，公有 28,983 个买家，便是说，”The Merge“ 是由这 28,983 个买家独特拥有其一切权，每个买家所拥有的 mass 代币数目就代表了占有几许份额的一切权。”The Merge“ 也也许领会为是一个碎片化 NFT 撰述。

音乐 NFT 的兴盛以及艺术品一致，主要也是由于版权。上面先容多少个拥有代表性的音乐 NFT 相干人物，第一个要先容的是 Justin David Blau，是美国 DJ 以及电子舞曲创造人，以艺名 3LAU 而著名。他是最早选择音乐 NFT 的人之一，正在 2020 年秋天卖出了他的第一张 NFT。而正在 2021 年 2 月尾，凭仗 Ultraviolet NFT 专辑为他带来了 1168 万美元的支出。2021 年 5 月又创制了 NFT 音乐平台 Royal，8 月份告竣了种子轮融资 1600 万美元，有 a16z、Coinbase 等顶级机构到场。第二个要先容的是 Don Diablo，荷兰 DJ、数字艺术家、唱片创造人、音乐家以及电子舞曲创造者，他正在 2021 年卖出第一部齐全的音乐会影戏 NFT，名为 “Destination Hexagonia”，成交价 600 ETH（其时为 126 万美元）。最终再先容一个叫 Kingship 的摇滚乐队，这是一支由无味猿组成的假造乐队，由全球音乐团体所组建。

NFT 也囊括到了影视圈，有多少个有名的影视剧都络续发行了 NFT，海外有《权益的玩耍》《蝙蝠侠》《指环王》《黑客帝国》《行尸走肉》等，海内有《鬼话西游》《流离地球》《我没有是药神》《封神三部曲》等。

NFT 用正在玩耍里主要便是算作玩耍物业的载体，比拟于传统玩耍内的物业，NFT 的大局对于玩耍玩家来讲也许真正拥有玩耍物业的一切权，且 NFT 也许正在玩耍外通行买卖。第一个玩耍 NFT 项目便是 CryptoKitties，每一只猫都是一个独立的 NFT。后面讲到 GameFi 大节再连续深切聊聊玩耍这块。

提喻静止范畴也异样涉足了 NFT，今朝最有名的两约略育 NFT 平台是 NBA Top Shot 以及 Sorare。NBA Top Shot 顾名思义主要以 NBA 为主，而 Sorare 则办事于足球范畴。除了 NBA 以及足球，橄榄球、棒球、拳击、摔跤也都纷繁推出了各自的 NFT 怀念品。

假造土地类 NFT 主要由一些主打「元六合」概念的项目所奉行，较为有名的有 Decentraland、The Sandbox、Roblox、Axie Infinity Land、Otherdeed 等。

金融以及 NFT 的贯串，主要便是将 NFT 利用到 DeFi 中，例如 UniswapV3 中的震动性仓位便是 NFT。其它，还有一个思路则是先将 NFT 碎片化，接着将这些碎片后的 NFT 再给予 DeFi 功能，例如也许给予买卖、假贷、质押挖矿等功能。

品牌以及 NFT 的贯串，主假如算作一种新的营销办法。这两三年络续有各类品牌参加这个阵营，例如，奢华品品牌有 GUCCI、LV、爱马仕等，餐饮品牌有 Taco Bell、星巴克、必胜客、美味可乐等，汽车品牌有迈凯伦、雪佛兰等，静止品牌有阿迪达斯、李宁、耐克等，还有良多其他品牌。

最终，聊聊 DID，全称为 Decentralized Identity，即去焦点化身份。一切人都分解 DID 很是主要，但其繁华还较为迟缓，今朝除了细分范畴 ENS 域名之后，还没有幼稚的 DID 编制变成收集效应。今朝，利用最精深的只要域名，基于以太坊的 ENS 是龙头，ENS 之于 Web3，就异常于 DNS 之于 Web2。分歧的是，ENS 剖析的域名，映照的没有是网站 IP，而是用户的以太坊地方。例如，以太坊开创人 V 神的 ENS 为 “vitalik.eth”，映照的地方为 0xd8da6bf26964af9d7eed9e03e53415d37aa96045。

NFT 的可利用场景简直太多了，下面所列出的分类还没能揭开到全数。由于 NFT 的个性，一切拥有一切权的货色均可以指代，因而坊间有“万物皆可 NFT”的说法。

DeFi 即去焦点化金融，兴起于 2020 年炎天，所以那段时光也被称为 DeFi Summer。根据 TradingView 的统计数据，2020 年炎天刚兴起时，DeFi 总市值仅 50 亿美元，随即一起飙升，正在 2021 年尾到达了最顶峰，快要 1800 亿美元。

DeFi 有良多细分板块，主要席卷：牢靠币、买卖所、衍生品、假贷、围拢器、保障、预计墟市、指数等。

牢靠币主要可分为三类：焦点化牢靠币、超额抵押牢靠币、算法牢靠币。个中，超额抵押牢靠币以及算法牢靠币为去焦点化牢靠币。

焦点化牢靠币直接与法订货币挂钩，由焦点化机构所发行，要求每单元牢靠币须要有 1:1 的法币储存。今朝买卖量最大的两个牢靠币 USDT 以及 USDC，都是法币抵押牢靠币，与美元 1:1 挂钩，不同由 Tether 以及 Circle 两家焦点化机构所发行。其它，币安，寰球第一大焦点化数字钱币买卖所，毗连 Paxos 发行了自身的法币抵押牢靠币 BUSD，今朝也是寰球买卖量排名第三的牢靠币，仅次于 USDT 以及 USDC。

超额抵押牢靠币经过超额抵押其他加密钱币而铸造，抵押品会被锁定正在智能合约里，智能合聚会根据抵押品的价值铸造出对于应数目的牢靠币，智能合约依赖代价预言机来维持与法币的锚定。此类别的牢靠币主要以 DAI 为代表，由 MakerDAO 推出，以及美元维持 1:1 锚定，今朝买卖量排名第四。

算法牢靠币则较为现代，顾名思义，主假如经过算法来掌握牢靠币的供应。此赛道的选手也没有少，席卷 UST、FEI、AMPL、ESD、BAC、FRAX、CUSD、USDD、USDN 等，但今朝还没有一个真正完结牢靠的算法牢靠币呈现。

接着，来聊聊买卖所，DeFi 里的买卖所是指去焦点化买卖所，简称 DEX。DEX 是 DeFi 一切板块里市值占比最高的板块，也是 DeFi 的基石板块。假设对于 DEX 再进一步细分，还也许分为现货 DEX 以及衍生品 DEX，衍生品 DEX 主要买卖永续合约或期权。假设从买卖模式上划分，那 DEX 主要可分为两种：Orderbook 模式以及 AMM 模式。Orderbook 模式的 DEX，主要席卷 dYdX、apeX、0x、Loopring 等。AMM 模式的 DEX 则较为多了，主要席卷 Uniswap、SushiSwap、Pancake币安官网登录Swap、Curve、Balancer、Bancor、GMX、Perpetual 等。

Orderbook 模式是最早呈现的买卖类别，买卖办法以及股票盘口的生意办法一律，买卖用户可挑选成为挂单者（maker）或吃单者（taker），买卖会根据代价优先以及时光优先的法则说合成交。选择 Orderbook 的 DEX，根据其繁华历程主要还也许再分为三种模式：纯链上说合+结算模式、链下说合+链上结算模式、Layer2 模式。

纯链上说合结算模式，用户提交的挂单以及吃单都是直接正在链上，吃单会直接以及链上的挂单成交。该模式的代表为 EtherDelta，其优点是全面链上，去焦点化水准高，但误差是买卖机能很低且买卖老本很贵，用户挂单、撤单都须要支拨燃料费。

链下说合+链上结算模式的代表则是 0x 协议，比拟于第一种模式，主要多了链下的「中继器」角色，用户经过链下出面的办法天生依赖单并提交给中继器，由中继器来维护 Orderbook，说合乐成的依赖单再由中继器提交到链上施行结算。由于将说合移到了链下处置，大大进步了买卖机能，但结算是一笔笔零丁结算的，因而结算的机能成为了瓶颈。

Layer2 模式的代表为 dYdX，面前所利用的本领主要由 StarkWare 所供给的产物 StarkEx 所支柱。其根底原理便是摆设一个零丁的、公用的 Layer2，用户的说合买卖以及结算都产生正在这个 Layer2 上，然后按时将一切买卖纪录（席卷结算纪录）全数打包天生证实并发送到 Layer1 上施行验证。与 Layer2 公链分歧，Layer2 公链供给的是通用买卖，而 dYdX 面前所利用的这个 Layer2 只可用于公用的买卖场景，这本来算是个公有链，也可称为利用链，这也是一种新的利用模式。这种模式的买卖感受以及焦点化买卖所一经出入无多少了，但焦点化水准较为高。

全面去焦点化且买卖感受也较好的买卖模式，今朝主流的便是 AMM 模式了，AMM 为 Automated Market Maker 的简称，也称为主动做市商模式。引爆 AMM 模式的是 Uniswap，于 2018 年 11 月上线，之后的 SushiSwap、PancakeSwap、Curve 等都是基于 Uniswap 的模式施行改革。该模式须要震动性池作撑持，震动性供给者（简称 LP）往买卖池里注入物业算作震动性，本来便是资金池，然后用户直接以及震动性池施行买卖，而 LP 则从中赚取用户的买卖手续费。

对于买卖所永远就先聊这么多，接着来看看衍生品。DeFi 衍生品板块主要席卷多少个方向：永续合约、期权、分解物业、利率衍生品。

永续合约也是期货合约，加了杠杆的买卖产物，前方提到的 dYdX、apeX、GMX、Perpetual 便是有名的多少个永续合约 DEX。期权比期货繁复，DeFi 期权范畴的玩家主要席卷 Hegic、Charm、Opium、Primitive、Opyn 等，但今朝期权墟市还很小，被存眷的没有多。分解物业是由一种或多种物业/衍生品配合并施行代币化的加密物业，早期主要分解 DAI、WBTC 等数字物业，后面基于实际天下中的股票、钱币、贵金属等的分解物业也越来越多，今朝该赛道的龙头项目是 Synthetix，其它还有 Mirror、UMA、Linear、Duet、Coinversation 等项目。DeFi 的利率衍生品主假如基于加密物业利率开垦分歧类别的衍损耗品，以满意 DeFi 用户对于决定性收益的分歧须要，主要玩家有 BarnBridge、Swivel Finance、Element Finance 等。

接着来看看假贷，这也是 TVL 很高的一个版块，以及 DEX 一律也是 DeFi 的基石。这块的假贷协议主要有 Compound、Aave、Maker、Cream、Liquity、Venus、Euler、Fuse 等。今朝，大全体假贷协议都是选择超额抵押的假贷模子，所谓超额抵押，举个例子，例如，要借出 80 美元的物业，那至多须要存入价值 100 美元的抵押物业，即抵押物业价值要高于假贷物业价值。

虽然超额抵押模子是主流，但也生存多少个改革方向：无息贷款、物业隔断池、跨链假贷、诺言贷。无息贷款的代表为 Liquity，用户正在 Liquity 借出其牢靠币 LUSD 的时分，用户一次性支拨借钱以及赎回用度，借出后无需支拨资本。物业隔断池便是将分歧的假贷物业脱节为分歧的池子，每个假贷池都是独立的，避免一个没有良物业大概一个池子受损导致整体平台都被瓜葛。今朝，物业隔断池差没有多一经成为了标配，良多假贷协议都引入了这种模式，除了一结束就利用这种模式的 Fuse，席卷 Compound、Aave、Euler 等协议也都参加了阵营。跨链假贷也是一个新趋势，Flux、Compound、Aave 等都正在这个方进取施行拓展。诺言贷正在传统金融很是集体，但正在 DeFi 范畴还较为少，主假如还空洞无效的链上诺言编制，今朝的代表项目是 Wing Finance。

下一个是围拢器，DeFi 围拢器也分为宜多少品种型：DEX 围拢器、收益围拢器、物业办理围拢器、信息围拢器。DEX 围拢器，主要便是将多个 DEX 围拢到一统，经过算法从中追寻出最优的买卖途径，主流的 DEX 围拢器席卷 1inch、Matcha、ParaSwap，和 MetaMask 钱包内置的 MetaMask Swap 等。收益围拢器主要有 Yearn Finance、Alpha Finance、Harvest Finance、Convex Finance 等，主要便是围拢各类震动性挖矿，让到场多平台的 Yield Farming（收益耕作）完结主动化。物业办理围拢器主要便是监控、跟踪以及办理 DeFi 用户的物业以及负债，主要以 Zapper 以及 Zerion 为代表。最终是信息围拢器，主要席卷 CoinMarketCap、DeFiPulse、DeBank、DeFiPrime 等平台。其它，这些本来都是焦点化数据平台，但其正在 DeFi 生态里照旧串演了主要角色，DeFi 生态里并非全都是去焦点化的利用。

然后，再简捷聊聊保障。咱们分解，保障正在传统金融中利害常大的一块墟市，但 DeFi 里的保障繁华至今，却利害常迟缓。整体 Web3 行业里，各类告急良多，协议马脚告急、项目跑路告急、监管告急等，因而理论上对于 DeFi 保障的须要墟市自己很大，但由于开垦妄图门槛高，且震动性较为低，因而才导致整体保障赛道繁华迟缓，今朝照旧处于很是早期的阶段，Nexus Mutual、Cover、Unslashed、Opium 等项目是该范畴主要的玩家。

然后，再看看预计墟市。预计墟市是依托数据的墟市，可用于押注以及预计他日的一切事宜，也是以太坊生态最早呈现的利用场景之一，并正在 2020 年美国大选中迎来迸发式增添，主要项目有 PolyMarket、Augur、Omen 等。

最终便是指数板块，供给一揽子物业敞口的指数基金正在 DeFi 范畴逐渐兴盛。但广为人知的指数本来并没有多，主要有：DPI、sDEFI、PIPT、DEFI++。DPI 全称为 DeFi Pulse Index，是由 DeFi Pulse 以及 Set Protocol 单干建立的，是一种市值加权指数，蕴含了一些主流 DeFi 协议代币算作根底物业，席卷 Uniswap、Aave、Maker、Synthetix、Loopring、Compound、Sushi 等。DPI 也许赎回为一揽子根底物业。sDEFI 则是由 Synthetix 所推出的指数代币，是该范畴史乘最久长的指数。sDEFI 是一种分解物业，它没有持有一切根底代币，而是利用预言机喂价来跟踪代币价值。PIPT 全称为 Power Index Pool Token，是由 PowerPool 所发行，由 8 种代币物业所组成。PowerPool 发行的指数除了 PIPT，其它还有 Yearn Lazy Ape Index、Yearn Ecosystem Token Index 以及 ASSY Index 三个指数。DEFI++ 则是由 PieDAO 所发行，其组成有 14 种物业。PieDAO 还发行了 BCP 以及 PLAY，BCP 由 WBTC、WETH、DEFI++ 三种代币组成，PLAY 则由一些元六合项想法代币所组成。

GameFi 从字面上领会便是 Game Finance，是玩耍以及金融的混合体，也是今朝 Web3 玩耍的代名词。GameFi 这个词语出生以前，Web3 玩耍则常常被称为区块链玩耍，或简称链游。

CryptoKitties 是第一款广为人知的区块链玩耍，这是一款假造养猫的养成类玩耍，每一只猫咪都是一个独立的 NFT。初代猫咪一共有 50000 只，每只猫咪都有分歧的属性。玩家采办猫咪 NFT 后，就也许结束玩滋生小猫的玩耍。生进去的小猫咪，有全体基因属性会遗传自上一代，而有些基因则随机天生。生进去的猫咪本体上便是新的 NFT，也许卖出变现。假设天生的新猫咪孕育了稀奇的基因属性，还也许卖到没有错的代价。停止撰文之日（2023 年 1 月尾），一经孕育了 2,021,774 只猫咪，持有的钱包地方有 136,283。

继 CryptoKitties 之后，越来越多养成类玩耍络续呈现，如加密狗、加密兔、加密田鸡等等。冲破这种格局的是一款叫 Fomo3D 的玩耍，这是一款秘密、透明、去焦点化的博彩资金般游戏。玩耍法则也简捷，用户经过支拨 ETH 采办 Key 到场玩耍，用户支拨的 ETH 会分配到奖池、分红池、空投池、官方池等。拥有 Key 则也许失去延续的分红，拥有的 Key 越多，则失去的分红会越多。且每轮玩耍生存一个倒计时（24 小时），倒计时停止时，最终一个采办 Key 的玩家也许取得奖池里大全体的 ETH。但每次实用户采办 Key，则倒计时残余时光会推广 30 秒。第一轮玩耍延续了好久时光，最终被人用本领目的赢走了奖池。Fomo3D 爆火之后，也是各类优化进级版的同类玩耍不停呈现，但真相证实，这类玩耍依然没法长久。

而之后，再次引爆墟市的玩耍则是 Axie Infinity，海内则被称为“阿蟹”（与 Axie 谐音）。这是一款贯串了宝可梦以及加密猫玩法的玩耍，玩耍里的 Axies 也许进级、滋生、对于战、买卖等。与加密猫等玩耍分歧的是，Axie Infinity 的经济系统里还引入了 SLP 以及 AXS 代币，玩家可经过战役赢取 SLP 代币安官网入口币，而经过消费 SLP 以及 AXS 也许滋生新的 Axies，赢取的 SLP 代币以及滋生进去的 Axies 均可以正在墟市上销售来赚取支出。

没有过，Axie Infinity 本来正在 2018 年就一经问世，但直到 2021 年才结束爆红，让其爆红的主要缘由正在于它的 Play-To-Earn 模式被扩张开来了，即边玩边赚的个性呈病毒式传播了。其赢利途径主假如先参预老本采办 Axies，然后经过玩玩耍赚 SLP 代币以及滋生新的 Axies，再把 SLP 代币以及 Axies 销售换成 ETH 或牢靠币，最终将 ETH 或牢靠币换成法币。这种赢利模式一结束是从菲律宾逐渐盛行起来的，其时，新冠疫情迸发，菲律宾本地许多人堕入了无支出币安登录地址的窘境，而 Axie Infinity 的边玩边赚个性让这些人看到了指望。而且，这种赢利模式也排斥了漫溢打金处事室，且逐渐从菲律宾扩充到了印度、印度尼西亚、巴西、中国等。停止撰文之日，日活用户已达 280 万。

而而今，边玩边赚模式多少乎成为了 Web3 玩耍的标配。

其他较为有名的玩耍还有 Decentraland、The Sandbox、Illuvium、Star Atlas、Alien Worlds 等。这些就没有进展说了，感趣味的也许自行去搜寻领会。

SocialFi 顾名思义便是 Social Finance，是外交以及金融正在 Web3 范畴的有机贯串，本来便是去焦点化外交，是近两年才结束盛行的概念。今朝，正在这个赛道的有名项目还较为少，今朝的龙头是 Lens Protocol。

Lens Protocol 是由 Aave 团队所开垦的，正在 2022 年 5 月上线。它没有是一个独立的外交利用，也没有是一个带有前真个齐全外交产物，而是供给了一系列模块化组件的外交图谱平台，而全部的利用产物也许选择这些组件去构建。因而，Lens 的定义本来是 Web3 外交利用的根底办法。上线之初就一经拥有了 50 多个生态项目，较为热点的有 Lenster、Lenstube、ORB、Phaver、re:meme、Lensport、Lensta 等。

Lenster 是去焦点化外交媒体利用，也许经过连贯 Web3 钱包并利用 Lens 来登录。登录取户就也许正在 Lenster 揭晓实质，以及正在微博或推特揭晓实质一致，分歧的是，正在 Lenster 上揭晓实质时可挑选收费。也也许指摘其他用户的实质，没有过今朝还没有支柱层级式的指摘。

Lenstube 则是去焦点化视频平台，也许领会为便是去焦点化的 Youtube。

ORB 是去焦点化行状外交媒体利用，拥有端到端链上名誉系统。全部来讲，ORB 也许经过将各类 NFT 以及 POAP 与用户体味、教训、能力以及项目关连起来，进而建立集体去焦点化专科档案并建立链上可托度，和研究处事机缘以及申请链上身份，还也许用正在链上瓜分自身的设法，与 Web3 人士建立关连并构建社区。其余，ORB 还禁止用户运用碎片化时光经过练习 Web3 学识来猎取 NFT，即 Learn-to-Earn。

Phaver 是一款合用于 iOS 以及 Android 的 Share-to-Earn 外交利用，用户也许揭晓帖子，实质也许是图片、链接、产物利用等。用户还也许欣赏 Lens 内的一切实质。Lens Profile 用户连贯钱包后，还也许经过 Phaver 直接揭晓帖子到 Lens 中。

re:meme 是一个链上 meme 天生器，禁止用户上传 meme 模版，也能挑选是否收费，然后其他人也许用图像编写器推广文本、绘图以及弥补图像等。:meme 还也许扩充到音乐、视频以及学术论文等媒体花样。

Lensport 是一个只聚焦于 Lens 协议的外交 NFT 墟市，用户也许发明、揭晓以及销售帖子，也也许投资支柱创造者。

Lensta 是一个聚焦于 Lens 协议的图片流利用，也许欣赏 Lens 中带有图片的最新、最热点和 Lenster、Lensport 等上网络用度至多的帖子。

拜候层是 Web3 组成架构里的最下层，也是直接面向终端用户的出口层。这一层里主要席卷钱包、欣赏器、围拢器等，其它，有一些 Web2 的外交媒体平台也成为了 Web3 的出口。

先来看看钱包，这也是最主要的出口。今朝的钱包有多种分类，有欣赏器钱包、手机钱包、硬件钱包、多签钱包、MPC 钱包、智能合约钱包等。

欣赏器钱包便是经过收集欣赏器利用的加密钱包，是大全体用户利用最精深的钱包，最常用的便是 MetaMask、Coinbase Wallet、WalletConnect 等。MetaMask 是最被精深支柱的钱包之一，支柱一切的 EVM 链，也一经成为了一切 DApps 的规范，今朝支柱的欣赏器席卷 Chrome、Brave、Firefox、Edge，以欣赏器插件的办法生存。Coinbase Wallet 顾名思义是由买卖所 Coinbase 所发行的钱包，于 2021 年 11 月推出后仓卒繁华，成为了与 MetaMask 旗鼓异常的对于手，但欣赏器还只支柱 Chrome。WalletConnect 则较为寻常，它并没有是一款全部的钱包利用，而是连贯 DApps 以及钱包的开源协议。最常用的便是用于连贯手机钱包，正在欣赏器上的 DApp 挑选连贯 WalletConnect，会揭示一个二维码，用你的手机钱包扫这个二维码就也许授权你的手机钱包连贯上欣赏器上的 DApp。而且，WalletConnect 支柱一切区块链，没有仅仅 EVM 链，也支柱接入一切钱包。其它，没有像 MetaMask 以及 Coinbase Wallet 须要装置其欣赏器插件，WalletConnect 没有须要装置欣赏器插件，因而也许支柱一切欣赏器，例如也支柱 Safari，而 MetaMask 以及 Coinbase Wallet 是没有支柱 Safari 的。所以，WalletConnect 成为了最受接待的钱包，也成为了一切 DApp 接入钱包的标配。

手机钱包，即迁徙端数字物业钱包，良多钱包都支柱。MetaMask 以及 Coinbase Wallet 也有手机真个钱包 App。其它，较为有名的手机钱包还有 TokenPocket、BitKeep、Rainbow、imToken、Crypto.com 等。大全体盛行的手机钱包都支柱多链，席卷 EVM 链，也席卷 Non-EVM 链，例如 TokenPocket 今朝支柱了 Bitcoin、Ethereum、BSC、TRON、Polygon、Arbitrum、Avalanche、Solana、Cosmos、Polkadot、Aptos 等。

硬件钱包则是把数字物业私钥保存正在安全的硬件设施中，与互联网隔断，可经过 USB 即插即用。而今利用最精深的硬件钱包是 Ledger 以及 Trezor。Ledger 今朝有三款分歧型号的硬件钱包：Ledger Stax、Ledger Nano X、Ledger Nano S Plus。Ledger Stax 是正在 2023 年才推出的新式号，支柱触摸屏，而其它两款则没有支柱。Trezor 则有两款型号：Trezor Model T 以及 Trezor Model One。Model T 支柱触摸屏。除了 Ledger 以及 Trezor，市情上的硬件钱包还有 SafePal、OneKey、imKey、KeepKey、ColdLar 等。

多签钱包，顾名思义，是指须要多人出面才华施行操作的钱包。最有名的多签钱包便是 Gnosis Safe，其本体上是一套链上智能合约，最常用的便是 2/3 出面，即一共有三个用户独特办理钱包，每次施行操作时，须要这三人中至多两集体的出面才华触发链上施行。

MPC 全称为 Multi-Party Computation，MPC 钱包也称为多方算计钱包，是新一代钱包类别，经过对于私钥施行多方算计正在链下完结多签以及跨链等繁复的验证办法。简捷来讲，便是将私钥拆分成多个分片，然后由多方各自保存办理每个分片，出面的时分，再毗连多方将分片从新拼接成齐全的私钥。MPC 钱包与多签出面很一致，也也许完结 2/3 出面，分歧的是，多签钱包是正在智能合约层面完结出面校验，而 MPC 钱包则是经过链下算计完结的。今朝已供给 MPC 钱包办事的还没有多，主要有 ZenGo、Safeheron、Fordefi、OpenBlock、web3auth 等。

智能合约钱包便是利用智能合约账户算作地方的钱包，多签钱包 Gnosis Safe 也属于智能合约钱包。而近一两年对于智能合约钱包最新的实验则是贯串「账户抽象（Account Abstraction）」的新一代钱包。账户抽象主假如要将出面者以及账户结合开来，钱包地方没有再与仅有的私钥强绑定，也许完结改换出面者，也也许完结多签，还也许完结改换出面算法。今朝正在这个赛道的选手除了 Gnosis Safe 还有 UniPass、Argent、Blocto 等。

钱包永远就聊这么多，接着来讲说欣赏器。良多 DApp 都依然只供给了网页版本的前端，因而欣赏器就成为了主要的拜候出口。但由于没有是一切欣赏器都支柱钱包扩充插件，因而也没有是一切欣赏器都能成为很好的 Web3 出口。最常用的欣赏器是 Chrome，一切欣赏器钱包都会开垦 Chrome 的钱包插件。而 Safari 则很少用做 Web3 DApp 出口，由于除了 WalletConnect，没有其他欣赏器钱包恐怕支柱。还有一个值得先容的欣赏器是 Brave，这是一款内置了钱包的欣赏器，其内置钱包叫 Brave Wallet。

有一些围拢器也是 Web3 的拜候出口，例如 DappRadar 网络了各类 DApps，用户也许经过它欣赏并连贯到这些 DApps。还有 Zapper、DeBank、Zerion 之类的围拢器，也许帮忙用户追踪他们正在各类 Web3 利用的一切物业以及操作纪录。

最终，像 Twitter 以及 Reddit 这类 Web3 的外交媒体平台，由于凑集了良多 Web3 社群，也逐突变成了 Web3 的拜候出口。