假如手上只有10万，用5年时间投资数字货币，可以赚多少？比特币大行情正在酝酿！

我的理想是成为一名顶级的交易员，并以此为生。但是，很明显，在学习交易的一年时间里，我过于急功近利，开一个100倍的交易，即使大多数时候做到自己期待的“开单即盈利，盈利即锁定”，却在利润到达1500%的时候都不愿意平仓，甚至止损点都不愿意抬高，只想要一口吃成一个大胖子，于是我不断承受大的回撤。

在最近因为工作原因不得不停更的时间里，没有电脑可以随时看盘，没有办法做高倍合约，加上行情已经连续多周十字线，波动极小，我的仓位也开始放得很小，交易次数极大降低，同时也有时间阅读了很多书籍。

在通过书本和那些顶级价值投资者兼传奇交易员的对话，我明白了很多，收获很大。士别三日，当刮目相看，宇别三月，也已经大为不同。

最为重要一点是，我开始认识并承认自己的急功近利，实际上，我不可能也不必要希望自己一口吃成一个胖子，而要努力用五年、十年、二十年的时间浸淫投资和投机之道，当心静下来的那一刻，一切的杂音和眼前的得失都不再那么重要了。

“但行好事，不问前程”，只要不断向前，路虽远，你我必将抵达。

过去，我尽管和读者强调，现货要占80%，合约只能占10%——我知道这是必须的。但我自己完全没有照这样去做，我的精力100%放在了合约上，直到这一段平静期过后，我认识到自己做法的错误。

我意识到，只做低风险，难有大回报；专注高风险，必然大亏损。只有将低风险的投资作为常态、作为主要，高风险的投资放在次要，才是最完美的组合。低风险是活下来的后盾，高收益是活得好的关键。

这也是我最近几篇文章的主旋律，我认为最近的系列文章对于币圈大多数投资者和投机者，尤其是新人会有很大的帮助，没看过的可以回头去看看，我也在文末梳理了一下往期有关文章，一家之言，错漏不少，希望辩证去看，有一两个观点对你有启发，我就很开心了。

今天，将我围绕“假如手上只有10万，用5年时间投资数字货币，能赚多少”这个有趣问题，结合当前美股的基本面和币圈盘面，分享一下对于“持续稳定赚钱”的理解。

一、巨大的误解

很多传奇交易员，无论是炒股的、玩期货的，都至少破产过1次，事实就是，永远只有极少数人能赚钱——金融市场赚到钱的比例可能确实不是二八，而是5%对95%。

赚钱的原因总是很多，比如突然的、莫名其妙的暴涨等，而这些故事特别容易吸引眼球，比如我现在还记得一个开多BSV，结果一晚上赚上千万的幸运儿，但这样的案例非常少，把注意力放在这上面，容易对投资这些事产生严重的误解，而这种误解会引发严重亏损。

我们亏损最严重、也最容易触犯的错误，那便是把过多的资金投入到你认为必胜的一次投资中，孤注一掷。每一位看到我这篇文章的读者都应该反问自己：自己是否有过这样的时候？

回首过去，我这样做的时候非常频繁——或许是越是本金小，越是想要利润高，风险就这样到来。比如，我2019年上半年刷信用卡梭哈EOS，获得几倍的回报；比如在合约交易中，单边趋势下开100倍重仓，并用倒金字塔的方式疯狂加仓等。这种做法，有时候会胜利，有时候会失败，但大多数时候，一次失败，就会导致严重亏损。

传奇交易员维克多从来不这样做，他说，他的目标是“经年累月地稳定赚钱，我从来不执着于大捞一票的机会，首要之务是保障资本，其次再追求稳定盈利，然后以一部分获利进行风险交易，而且，我总能等到大捞一票的机会，而我并不需要承担过度的风险——这一切并不是巧合。”

他管理的基金无论在牛市还是熊市都持续地为投资人产生着稳定收益，这意味着，不想要暴富的人，反而总不会错过暴富的机会，这是一个很有趣的现象，想明白了这个现象，认真反思一下自己的投资逻辑，应该会有收获。

回到文章的标题，10万元，用5年时间，你能赚多少钱？

先说说我自己，如果半年前问我，我内心的期待是用这10万在合约上赚到1000万，具体可以看我的疯子战法——并不是说完全不可能实现，但是，以此作为交易的目标，那就是幼稚可笑的——还好我现在认识到了这一点。

实际上，不要说在几个月获得10000%的回报了，即使是1倍的回报，如果能持续稳定，也已经很了不起——其回报可能远超你的想象。10万元，假设每年利润100%，5年后的收益是多少？你先心中猜一下。

答案是310万！

如果是10年呢？是一个亿，那已经是老王的小目标了。

实际上，年化100%的收益在币圈确实并不难达到，唯一的难点是怎么不亏掉，在后面我会讲系统的方案。

总之，期待自己用10万在一年内赚1000万的想法完全没有意义，因为爆棚的运气无法复刻，反而一定会在将来输掉它——对于一个赌博收获巨大的赌徒来讲，我清楚地知道，自信和狂妄一定会让人继续承担更大的风险，直至破产。

二、持续地盈利

如何获得稳定赚钱的能力？对这个问题，很多大师都给出了非常好的答案，我结合币圈的特点进行了梳理，尝试给出一些我自己当前的思考——很多人的观点虽然角度不同，但本质是相通的。我以维克多的观点为例展开。

一是保住本金。坚持大资金只进行低风险的交易或投资。他既做多也做空，但只在他认为极度安全的时候才会介入，而且他大多数时候在获得一定利润的时候就会离场——他认为能吃到一波利润的60%已经很了不起了。

二是持续盈利。他有具体的操作策略，如果用5万美元操作合约那么，一开始只能用5000美元操作，而且损失最多只能是1000美元，也就是单笔操作的20%。

如果第一次亏损了1000美元，第二次进场时，他会要求将自己的开单金额降低到4000美元，同时仍然保持最大20%，也就是800美元的亏损，如果仍然亏损，他会进一步降低，只允许自己开3200美元。

反过来，如果第一笔交易获利了2000美元呢？他会提现1000美元，同时在下一次开单时，用既定的5000美元本金加上1000元利润进行交易，同时他的亏损仍然严格是20%——永远是20%，这个时候他有了更大一点点的抗风险能力，同时也有了更高的回报空间。

也就是说，他如果第一笔是赚钱的，第二笔是亏钱的，但总体他还会是盈利的。因为亏损是按照策略严格可控的总本金的2%及以下，而盈利的话是可以通过调整止损，持续吃下去的。

即使保持30%多的胜率，总体也会赚钱——他认为长期来看，交易员的胜率应该是在35%左右，因为他将交易手续费和滑点纳入计算，也作为损失的一部分。

他在交易中有一个特点是，只要获得了3倍利润，无论行情多么好，他也会先锁定这3倍利润，确保发生回调时，能落袋为安——他从来不过份期待超额回报。

三是敢于冒险。当他做到前面两点时，他就已经获得盈利能力了，然后他会用一部分利润进行一些高风险高收益的投资，同时严格控制止损，这一部分因为是用利润去做，心态保持很好，经常能获得“超额回报”，至于什么是高风险高收益的投资，每个人都有自己的理解，我也一样，在以后我会陆续分享。

实际上，他的策略和我前几篇文章中提到的反脆弱策略，有异曲同工之妙，也就是把稳健性的收益作为主要，高风险的投资占次要，两者同步进行——这或许是我对于无脑屯比特币持反对态度的原因，虽然这适合所有懒得学习思考的人，但一定程度上来讲，这和把钱存在银行本质上没有太大的区别，因为没有考虑到投资的收益回报比例之类。

注意，我不是在说不可以配置比特币，而是要考虑比特币在投资组合中的地位。我个人的做法是将大部分资金投入房产——虽然也有风险，但收益和风险我个人认为比比特币要好，而高风险收益我分为了两部分，一部分是合约交易等待机会，一部分是持有一部分高风险和高收益的币种。

三、交易的机会

从当前比特币的行情上来看，变盘的可能性正变得越来越大——金融市场永远是如此，总是在沉默中爆发，看看K线：

波动正在变小，而上一次波动变小和上上次波动变小的结果都是一样。尤其是结合成交量来判断，非常准。看看图上那个在横盘后的大变盘，你就知道，所谓的大行情是多么恐怖。

要么爆拉，要么爆跌，没有别的可能，唯一问题是这一刻什么时候到来？图上的BE显示的是日级别买入或卖出信号，想用这个指标的记得去我个人网站，有使用教程，均免费，文末也附了链接。

另外，从基本面上分析的话，目前比特币联动着整个金融市场。此前特朗普出院后美股全线向上，比特币也跟着拉了一小会——因为特朗普是和美联储是美股拉盘的坚定多头，他出院都成了利好。

结果他宣布刺激法案暂不生效，等他当选总统再说，这意味着行情在这一段时间可能继续小幅波动，而由于他当选的概率可能较高，行情或者在最终决定结果出来前，提前抢跑，所以随时提高敏锐性，不要错过大行情。

只要他当选，美股必然继续向上，看一下当前的标普500指数：

从均线上的抵扣价上看，形态仍然非常良好，这一次下跌更像是一次大涨前的回调中继，目前有进一步形成多头排列的架势——看K线，不要想太多，长线看多趋势仍然没有变。

纳指的形态则更强，很多交易员选择看标普，做纳指，目前也仍然看不到任何拐头的可能，如下图：

科技股近期经历较大下跌，而且跌幅较大，要知道由于科技股市值极大，所以导致它们直接影响着美股大盘，不过正如前面分析的，应该也跌得差不多了，看看领头的苹果和特斯拉：

（特斯拉股票）

（苹果股票）

最近唯一的风险信号是，科技当前正在经历反垄断指控。要是成功，比如苹果不再拥有APPSTORE，亚马逊不能经营自营商品，GOOGLE不能同时拥有搜索和YOUTOBE，那一定会很惨烈的崩盘——但我不认为会发生，这实在不符合美国的整体利益吧？

这背后其实是一场权力的游戏，GOOGLE发布的公告也明确指出这是商业竞争下的错误指挥。我个人不大相信能成功，不过就这一点，我是主观判断，当前要做的，就是观察、等待。

毕竟，无论是涨或是跌，从合约的角度看，都比横盘要好。

这是我的第一个考虑，主要涉及合约交易，而第二个方面关于买什么、怎么买？考虑到内容重要、要点极多，我会完善一篇长文，系统讲清楚，目标只有一个，尽最大可能实现年化100%的收益目标。重点围绕BTC、ETH、EOS主流老币和YFI、UNI、DOT等新币展开，重点围绕怎么买、买多少、为什么等问题展开。

各位可以先注册一个抹茶，后面能用到。(END）

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