交易是个失败的游戏，墨菲定律里讲零风险是不存在的，要防范于未然

开篇分享一段对话:

“你走过大桥吗？”

“走过。”

“桥上有栏杆吗？”

“有。”

“你过桥的时候扶栏杆吗？”

“不扶。”

“那么，栏杆对你来说就没用了？”

“那当然有用了，没有栏杆护着，掉下去怎么办？”

“可是你并没有扶栏杆啊？”

“……没有栏杆，我会害怕！”

假如把大桥看做一单交易，那么栏杆就是保护安全的风控系统，交易少了风控那就危险了！

从一笔交易的产生到交易进行和最后的风控、验证等等，风控的主线始终与交易的主线平行进取。

有句话这样说的，交易其实是个失败者的游戏，首先你要在这个市场存活下去。所以就需要承认失败的可能性，错误的可能性，错误并不可怕，但是如何在即便会出现错误的情况下仍然会有所收获？这是一个需要着重考虑的问题！

那么这里就要提及风控，当然这里并不是说没有交易理念、交易原则以及交易系统的情况，关于系统方面在这里不强调了，因为交易系统是交易员必备的条件，没有系统谈不上交易员，那么一个优秀的交易员，所要具备的条件是建立在有系统之上的。

接着说风控，风控其实是分为很多类的，数据风控，资金管理风控，系统回撤风控，平台安全性风控，交易员心态风控等等，对于一个优秀的交易员或团队来说这些都是需要考虑的。

墨菲定律里讲，凡事你认为最糟糕的状况，皆有可能会发生的，所以进行交易之前必须把最糟糕的状况考虑进去，然后尽力去规避掉这些风险，只有懂得如何控制风险才能更好的进行交易。

比如黑天鹅事件，如果没有数据风控的话前期交易即便有百倍利润，或许也会因为一个数据致使利润全部回吞甚至爆仓，因为在这些数据下止损也会变得无效。这样的话你交易做的再好，获得的利润再多，即便百倍利润也与你无关，是吗？是的！

那么如何控制风险呢，这里就需要采用到数据风控与分仓风控来规避数据，外加单独账户只去针对一类交易品种进行交易。在能预期的数据风险下采取规避，在不能预期的突发事件下即便最糟糕的情况发生爆仓，也只是爆掉单独货币的仓位，风险也是在可控制之内的。

再比如尼克利森说的，如果没有分散资金控制，没有交易心态控制，交易团队的利润仍然与你无关。

这些不是交易系统问题，是各类突发风险的问题，所以进行交易之前我们是需要考虑风险控制。

大家都知道，不确定性是金融的一种常态，交易的不确定性和信息的不对称性是风险管理产生的根本原因。交易的核心在于风险控制，否则极易失控而导致满盘皆输。

而风险管理的核心在于验证，通过不断的验证发现或者接近事情背后的真相。信息不对称是风险管理的最大障碍，无论在跨国制造企业，还是在金融机构，风险管理的理念都需要不断的证明，这里解决的是信息不对称的问题。

而解决了这两个问题并不能万事大吉，因为验证的核心在于合乎情理。很多验证的过程已经程式化和标准化，过多的依赖技术和迷信量化模型很容易让当事人忘记验证最关键的是常理，不管技术性的指标再漂亮，如果一旦违背常理，就要引起充分的警惕。

比如说，一个成功的企业有很多成功的经验，每一个企业也都可以分享很多自己成功的秘诀。但总的来说，他们都无法脱离产品、营销和风控等等因素！

企业现在较量的不仅是谁赚的多，还要看谁活的久，风险控制能力已经成为企业的核心竞争能力和管理标配！

风险控制的目标不是消灭风险，而是将公司可能遭遇的风险控制在可以接受的范围内，避免因不可预期的重大风险给公司造成严重损失。风险控制即使实施的再良好，也不能完全避免公司发生重大风险，但却可以使公司在重大风险前做到有预期、有防范和有应对，并为公司控制重大风险和实现公司目标提供合理保证。

一笔交易的产生风险控制考验的是人性，在交易中，人是最大的不确定性。这集中表现在人们总是在市场行情不好时才会想起风险。

交易存在不确定性，如果从整个交易的过程看，每个阶段都可能会出问题，如果任何一个地方把控不好，就会酿成祸端。谁都无法消灭不确定性，因为不确定是永恒的，确定总是暂时的。这种不确定性主要表现在交易对手、交易标的、外部市场和内部环境等多个方面，每一个要素出现问题，都会影响整个的交易。

信息的不对称在交易中，交易双方为了消除信息鸿沟，会尽可能的多交流，但这还是无法完全消除这种隔膜。买的永远没有卖的精，特别是在交易对手有意隐瞒和欺诈的情况下，这种信息不对称的消除就更为棘手。事实上，交易双方很多时候就是在争夺信息的主导权，谁掌握了最及时有效的信息，谁就会在交易中处于非常主动的地位。

人是有情绪的，风控管理也是人制定的，情绪有的时候会让你绕过理性科学的管理制度，而让你的情绪进入失衡状态，这时候自我的反省和觉醒就很重要了，所以平时除了交易上用风控管理之外，生活中也要给情绪进行管理，才能提早发觉自我的失衡！

结尾分析一个故事:

有一只野猪对着树干磨它的獠牙，一只狐狸见了，问它为什么不躺下休息享乐，而且现在也没看到猎人和猎狗。

野猪回答，等到猎人和猎狗出现时再来磨牙就来不及啦！

俗话说，生于忧患，死于安乐，安而忘危的事例太多，危机意识、风险意识，永远都不应缺失。

交易中绝对的零风险是不存在的，防范于未然！