为了获得成功，你必须做别人没做的事情，走别人没去的地方，说别人没说的事情。

如果从构建DeFi的人那里得到任何迹象，DeFi无疑是寻找投资机会的绝佳场所。也许你听说过人们开始对比特币和以太坊进行早期投资致富，使用DeFi借贷协议获得10％几的权益，或者使用各种DeFi 组合开发自己的独特投资机会。

如果你曾经对诸如“抵押”或“去中心化贷款”之类的术语感到好奇，或者想知道DeFi社区认为哪种代币有用，那么我们将介绍DeFi投资机会的基础知识，然后深入探讨利用DeFi进行投资该做什么和不该做什么。

探索DeFi投资机会

投资DeFi意味着什么？好问题！ DeFi中的投资机会通常与传统金融世界中的投资机会相同，但也有其独特之处。在传统金融中，贷款通常涉及向愿意偿还贷款的借款人提供资金。借款人现在可以使用货币，而贷方除了获得贷款额之外还可以获得利息。

去中心化贷款的运作方式完全相同；它仅涉及使用智能合约来持有借款人的抵押品，并以编程方式将利息传递给贷方。在传统的金融世界中，银行和信用合作社通常会向在个人和企业开设储蓄账户的个人和企业提供利息，以换取银行可以使用其存款进行其他交易。

抵押意味着将数字资产存入一种特殊类型的帐户，该奖励会奖励存款人，让其使用系统的数字资产来验证交易并帮助保护网络安全。

与那些寻求传统投资机会的人通常利用对房地产，商品或商业等事物的专业知识一样，DeFi投资者通常利用其独特的见识来寻找有价值的机会。

熟悉金融和复杂的流动性？也许你会对支持去中心化交易所，衍生产品或其他金融合约的代币感兴趣，例如Kyber网络代币（KNC），Synthetix（SNX）或通用市场访问代币（UMA）。

如果去中心化治理的速度更快，那么控制MakerDAO DAI稳定币的MakerDAO代币可能会引起你的注意。

该做的事

在首次进行DeFi投资之前，你绝对需要了解以下几点建议：

做你的研究

如果你不请机修工，不买二手车，为什么不检查“引擎盖背后的动静”就投资DeFi代币或协议？如果你不确定DeFi项目，最简单的检查项目是否为骗局的方法就是直接在Google中输入项目名称中加上“骗局”一词。如果该项目是骗局，则很有可能你不是第一个抓住它的人。

这是一个骗局的例子，该骗局在2020年初被披露，现在可以轻松地进行Google搜索。仅仅因为你搜索的项目不会成为骗局，并不意味着它可能仍然没有要考虑的严重错误或其他漏洞。

使用开源技术的好处之一是，任何人都可以查看用于操作DeFi代币和协议的代码。如果你熟悉智能合约并可以轻松评估它们的编码，那么就可以对其进行剖析。

如果你不是一个精通安全性的程序员，则还需要注意以下一些其他方面：

别人怎么说？

非技术投资者评估DeFi项目安全性的最简单方法是查看可信赖的安全专家对该项目的评价。

无论开发人员或开发人员团队多么优秀，认真对待安全性的DeFi项目都会认真对待其智能合约，接受来自知名安全审计师（如Certik，Quantstamp和OpenZeppelin）的手动安全审计。

除了寻找（并实际阅读）安全审核之外，还必须查看其他人以及项目团队成员自己在网站，项目论坛，Reddit和Twitter等渠道上对项目的评价，从而了解提供有价值的信息源。

虽然在进行尽职调查时要检查项目的网站，但是依靠项目团队成员沟通渠道中的信息并不是了解幕后真实情况的有效方法。

检查项目是否已在DeFi Prime，DeFi Pulse和DeFi市值之类的网站上列出，这是信誉良好的项目的另一个有用指标。

无论你使用哪种来源，都必须评估所获得的信息是否来自独立的来源，或者是否有可能是付费广告的宣传效果。

合约是否已在Etherscan上得到验证？

已经在Etherscan上验证了智能合约的项目实质上表明，查看合约时看到的代码就是使用该合约时得到的代码。

在Etherscan上进行验证并不意味着智能合约不会存在漏洞或欺诈的一部分，而是意味着可以对代码进行公开评估，而不必担心代码会以某种邪恶的方式被修改。

Etherscan还提供了一项称为ETHProtect的服务（当前处于beta版），该服务使人们能够报告以太坊区块链上的可疑和欺诈活动。 Etherscan的安全分析人员以及其分析判断引擎（Taint Inference Analysis Engine）会审查可疑活动的报告，与已确认报告关联的地址现在会收到“红色盾牌”，以表明该地址已被污染。

与受污染地址相关的资金可以一直追溯到问题的根源。如果在调查合约是否经过验证时开始遇到被污染的地址，请在访问项目的网站或与其智能合约进行交互之前格外小心。

当心旧的诱饵和开关！

尽管大多数去中心化交易所都允许人们使用其智能合约来交换任何ERC20代币，但只有Uniswap之类的某些交易所才能提出在其网站上不突出显示这些代币的观点。

许多DeFi计划使用铸造的ERC20代币来支持其操作，但是隐藏在这些代币中的是无数的狗屎币和骗局，旨在吸引投资者，因此他们渴望早日投入，他们愿意在不调查代币功能的情况下进行投资。

许多骗子创建的代币名称可能吸引投资者，例如DeFi代币或CannabisCoin。那些想投资DeFi的人很容易上钩，因为他们想象DEFI代币可能是各种DeFi指数。看起来像是不错的投资机会，对吧？

但是，仔细检查后，很容易从GitHub存储库以及该项目的网站和白皮书的无效链接中得知，该代币实际上并未附加到任何类型的项目中。

判断项目是否有问题的另一种简便方法是查看其代币交易的内容。许多骗局项目仅在去中心化或较小的交易所上列出其代币，最好完全避免它们。

不该做的事

既然我们已经介绍了需要了解的内容，那么为了保护你的投资，应该注意以下几点。

别被骗了

假设你确实决定购买那辆二手车，不能只将钥匙或其他贵重物品留在全新的二手车中，对吗？如果打算将大量资金投资于数字资产，则需要认真对待自我托管。

直接从知名的制造商（如KeepKey或Ledger）购买硬件钱包，以存储你的数字资产并将其保存在安全的地方。将此视为你的“加密储蓄帐户”。基于移动，台式机和基于浏览器的钱包可能对使用或消费加密货币很有用，但长期存储不值得信赖。

不要投资超过承受得起的资金

可能被高估了的最重要的事情可能是：不要在DeFi代币和协议上投入超出你愿意承受的资金。在DeFi不断涌现的新颖有趣的技术世界中，很容易迷失自己，但是记住要为他们服务的对象至关重要；去中心化管理目前更多地是在服务那些需要隐私或从中获利的人，而不是那些仅仅觉得有趣的人。

去中心化技术有时可能是绝佳的投资机会，但对于不需要出于隐私相关目的而需要它们的投资者，应始终谨慎对待它们。

如果仍然需要动力来阻止自己将不负责任的资金投资于新兴技术带来的高风险机会，那么以下是Redditors提供的一些恐怖故事：

这不可能。我失去了一切。
我失去了一切。
在Bitconnect中失去了我的终生的储蓄

发现DeFi

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祝你好运，感谢你的阅读！

作者简介：塞思·戈德法布（Seth Goldfarb）是一位西雅图作家，他帮助与区块链和分布式分类帐技术合作的企业了解并传达其成功故事。不过，塞思（Seth）不是投资顾问，即使你要求，也无法提供任何构成“投资建议”的内容。

原文链接：https://medium.com/helisnetwork/defiprime.com/investing-defi-2b6b163565f5