WBFEX合法吗：WBF关于银行卡冻结及处理办法

尊敬的用户：

关于WBF法币交易涉及到的冻卡问题，我们归结为如下情况：

冻结主要分为2种类型：银行冻结和司法冻结。

第I种，银行冻结

银行冻结主要有2种：

某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

处理方法：

直接联系您的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。

如何防止？

（1）在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。

（2）不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。

第II种类型，司法冻结

司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号都冻结。例如有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结，有时候不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为前几天或者几个月的某笔交易被冻结 。

处理办法：

如果你的银行卡被司法冻结了，您需要通过开户行或者银行电话热线，问清楚三个关键信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结还是司法冻结）、冻结机关。

大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

还有一种是显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。

处理办法：

尽快和当地警方联系，请警方提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。如果他们提供了，那么就按照当地警方的要求，提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释您为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内您在WBF交易的订单记录以及您被冻结的银行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料，请联系WBF官方OTC客服，按照客服提供的法务流程即可。

当以上材料提供给警方，按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同情节，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后，警方不肯直接解冻，则可以问下涉案资金，如果涉案资金远远小于被冻结的资金，那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上，如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

感谢您对WBF一如既往的支持，如果您有任何其他关于OTC业务的咨询，请添加WBF官方OTC客服，了解更多信息：

WBF团队

2020年1月8日