之前和大家写过不少 OTC 出金安全的文章，我自己也拉了一个出金冻卡解冻的群，但最近发现不少地方开始冒出一些拉人“跑分”的人。

今天就和大家科普一下“跑分”陷阱。

什么是跑分

我们说的跑分，可不是大家常理解的手机或者电脑的性能跑分。这里的“跑分”打着兼职的名号，宣传自己来钱快回报高，吸引投资者投身其中。

那什么是跑分呢？

通俗解释就是帮洗黑钱的一种方式，跑分披着高额收益网络兼职的皮，实则是赌场、欺诈团伙等与非法金融机构的一种洗钱手段。

传统的跑分跑法就是跑分平台利用参与者收款二维码进行收款，并给予高额的分佣给参与者做为奖励。

具体的跑分流程是，参与者提供收款二维码（支付宝啊微信啊之类的）给跑分撮合平台，同时在平台上缴纳一定的保证金。在跑分平台上抢到单后，参与者的支付账户就会收到进账，平台再从参与者的保证金中扣掉相应的钱，并给予参与者 1%-2%的佣金。以此完成跑分的工序。

跑分是冒着各种风险、各种风控、各级代理剥削之后赚取一点点佣金，而上游买家那一头都是黑灰产，例如赌场、色情网站、网络诈骗等等，在“作死”边缘徘徊的人。

币圈 USDT 跑分

上面说的是最普通的跑分，涉及到的有微信跑分、支付宝跑分、银行卡跑分、甚至还有拼多多跑分等等。

跑分结合到币圈，摇身一变，替代掉了了传统三方支付方案，升级成了 USDT 跑分。

流程和上面跑分相似，参与者向跑分平台充值一定的 USDT 作为押金，买家（需要洗钱的人）直接在交易所（火币之类的大交易所）购买 USDT，通过平台对接撮合，购买 USDT 的充值账户是参与者的账户，黑钱买的 USDT 到了参与者的账户，然后平台扣除参与者对应数额的押金，参与者 USDT 一出一入，完成跑分。

简单解释就是，参与者付 USDT 押给平台，然后平台用你的交易所账户收买家用“黑钱”买的币。

跑分风险 / 翻车案例

币圈做跑分的多吗？多，非常多，有钱赚的地方就会有一大批人前赴后继，参与传统跑分的用户就超出我们想象，而数字货币天然自带的属性，让这群做传统跑分的纷纷进入币圈，借着 USDT 升级了跑分系统。

USDT 跑分平台有多少？我在收集材料的时候少说看到了二三十家，甚至直接做跑分系统的都有不少。

而且据我的了解，常常跑分参与者要大于需要流水的买家，甚至存在参与者抢不到单的情况。

这么多跑分平台，安全吗？一点也不安全！我们接着和大家说说跑分风险。

风险一：跑分是违法的
这种代他人收款，很可能被用于洗钱或者给博彩等非法交易使用，虽然只是提供账户，在其中只起到了协助的作用，但都可能构成洗钱罪。

风险二：平台跑路，资金无保障
因为到账的 USDT 啊、法币啊都是直接到账参与者的账户，跑分平台会要求参与者先缴纳保证金，押金缴纳这件事本身就存在风险，跑分又是黑产，平台直接卷押金跑路的案例到处都是。

比较经典的翻车案例大概就是去年的 SDS 聚富汇跑分平台跑路。

风险三：个人隐私泄露

跑分需要参与者在平台注册信息，上传个人信息，这些信息存在跑分平台也非常不安全，平台本身就没有保障，更别说靠平台来保障你的用户信息。

风险四：轻则限制收款，重则冻结资金惹官司

天下没有免费的午餐，跑分模式因为涉及赌博、色情、欺诈收款等，赚钱方式不可持续，风险高收益又低。

传说中的“日进千元”，全靠高流水刷出来，但高流水就意味着几乎 100%翻车概率。轻则限制收款，重则冻结资金惹官司。怎么看怎么不值得。

总结

避免入坑的姿势就只有：不听信！不参与！从来就没有什么低押金、低风险、高收益安全的跑法。

就是因为有这群跑分的存在，扰乱了正常投资者的出入金通道，推波助澜导致现在交易所出金这么高的冻卡率。

希望这篇文章可以给大家一个提醒，留心 USDT 跑分套路，不要被“跑分”这层皮给忽悠了。

参考文章

3·15金融消费权益保护⑨ |警惕“跑分”陷阱

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