TRM：伊朗加密经济近况阐明

文/TRM Insights，译/金色财经xiaozou

伊朗经济正在整体2022年遭遇了新冠疫情、国家内争和限制其投入本国金融墟市的国际制伏的长久作用。

正在此背景下，即使代币代价着落，但伊朗人仍努力拥抱加密钱币。TRM Labs的争论了局再现，2022年，伊朗买卖所的加密钱币买卖量凑近30亿美元，该测验室监测了100多个伊朗买卖所活泼网站的秘密买卖数据。

主要争论了局以下：

伊朗主要加密买卖所Nobitex处置了一切流入买卖币安官网登录量的87%。

TRON（波场链）是伊朗买卖所的首选区块链，占一切买卖量的65%。

伊朗89%的流入加密钱币是由契合KYC认证要求的买卖所处置的。

2022年，伊朗买卖所处置的一切资金中有60%来自伊朗境外办事。个中，寰球加密钱币买卖所占流入买卖量的80%。

流入伊朗买卖所的作歹买卖量与寰球平衡水平异常。

DeFi、现金-加密钱币兑换以及支拨办事的利用率仍然很是低，占发送量以及领受量的没有币安登录地址到1%。

2022年，被美国海内物业掌握办公室（OFAC）制伏的实体向伊朗买卖所流入的资金没有到200万美元。

TRM Labs已发明伊朗人利用VPN以及假ID来潜伏国际买卖所的合规系统的实例，国际买卖所合规系统封禁来自受制伏的法令统领区的客户。

伊朗的加密钱币选择

Nobitex是伊朗最大的加密钱币买卖所，其正在2022年领受了流入伊朗买卖所的一切海内以及国际资金的87%，异常于26亿美元，其它的12%由其他四家买卖所侵夺：Wallex.ir、Excoino、Aban Tether以及Bit24。2022年，伊朗买卖所之间的资金震动占伊朗加密钱币总量的0.5%。Wallex.ir 是主要的资金发送方，Nobitex是主要领受方。

TRM分解再现，TRON是伊朗买卖所的首选区块链，占2022年买卖量的65%，买卖以TRX以及USDT（TRC20）施行。正在往昔两年里，TRON越来越受接待，稀奇是由于USDT拥有很好的可用性以及牢靠性，和买卖用度分明低于其他USDT链（即以太坊）。

伊朗买卖所选择KYC认证

天下各地良多假造物业办事供给商（VASP）网络用户材料，算作KYC（领会你的客户）法式的一全体。TRM分解发明，伊朗买卖所契合寰球顶级买卖所的KYC要求。

TRM对于15个伊朗买卖所的KYC法式施行分解，并将买卖要求分为三类：没有须要集体判别信息（PII）（1级）；须要PII，没有须要文档验证（2级）；须要PII以及至多一个文档验证（3级）。

2022年，拥有最矜重KYC法式的伊朗买卖所（Nobitex正在内）共占伊朗加密钱币买卖量的89%。

伊朗买卖所从寰球买卖所取得了大全体买卖量

2022年，伊朗买卖所处置的全数资金中，多达60%来自伊朗境外的办事。根据TRMLabs的争论，个中，寰球加密钱币买卖所占发送实体总额的80%，占领受实体总额的66%。非托管钱包以及智能合约占发送实体总额的十分之一上下，占领受实体总额的三分之一多一点。去焦点化金融（DeFi）全体也许轻视没有计，只占发送以及领受量的没有到1%。

现金-加密钱币兑换生意

现金-加密钱币兑换办事，席卷加密钱币ATM、证据办事以及钱币办事生意（MSB），仅占2022年伊朗买卖所买卖量的0.01%。就伊朗买卖所的状况而言，TRM发明，向伊朗买卖所发送资金的现金兑换加密钱币的实体主要席卷位于欧洲（72%）以及北美（28%）的加密钱币ATM。

现金-加密钱币兑换生意，尤为是领域较小的加密钱币ATM，常常拥有较弱的KYC要求，并常与作歹震动相关。虽然现金-加密钱币兑换办事只占2022年伊朗加密钱币总量的一小全体，但利用此类办事意味着更高的合规告急。

·混合本领

即使绝大普遍伊朗人更讨厌利用海内加密买卖所，但TRMLabs发明有些伊朗人会经过利用VPN以及假ID来潜伏国际买卖所封禁来自受制伏法令统领区的用户的合规系统。

伊朗海内的买卖所，如Nobitex，没有激动客户利用VPN，由于VPN大概会困扰合规反省。然而，利用OpenVPN或Tiket VPN等办事拜候本国买卖所被伊朗加密癖好者正在网上大力扩张。这些人还激动利用VPN施行大领域加密钱币买卖。

TRMLabs发明了一个波斯语加密钱币Telegram群组，该群组引荐利用OpenVPN来拜候寰球加密钱币买卖所。Telegram群组成员近54,000名，他们就各类加密钱币相干话题宣布指摘，如代价更新、盗窟币广告、空投以及对于加密钱币投资机缘的议论。

TRMLabs还发明了多闻人员正在Telegram上销售用于登录买卖所的作假ID。

这些作假ID异常针对于寰球买卖所，让用户也许猎取来自印度尼西亚、哈萨克斯坦、哥匹敌亚、瑞士、阿联酋以及希腊的假身份（ID）。

OFAC制伏的实体

2022年，有三家被美国海内物业掌握办公室（OFAC）正式制伏的实体直接向伊朗买卖所运送资金。高告急的俄罗斯买卖所Garantex占受制伏实体向伊朗买卖所流入买卖量的91%（近120万美元）。

正在OFAC稀奇指定人民名单（SDN）上的两名伊朗人正在2022年向Nobitex发送资金逾越11万美元。Amir Hossein Nikaeen Ravari以及Ahmad Khatibi Aghada和与此二人相关的已知加密钱币地方正在2022年9月14日更新的SDN名单中币安官网入口被列为收集以及伊朗相干制伏下。根据名单状况，两人都附属于伊斯兰革命卫队（IRGC）。

对于非伊朗作歹对于手方的敞口与寰球平衡水平异常

即使伊朗是一个受制伏的法令统领区，并正在法定天下中施行过一些作歹金融震动，但TRM分解发明，2022年伊朗买卖所领受的作歹买卖量比重（0.08%）略低于寰球平衡水平。

比拟之下，另一个受国际制伏的国家俄罗斯一经成为国际加密不法分子以及其他好心动作者的避风港。比如，95%的俄罗斯买卖所多少乎没有KYC或AML（反洗钱）认证，但只要11%的伊朗买卖所是这样的。根据TRM的分解，这种高告急买卖所处置的作歹加密钱币买卖量利害高告急买卖所的90倍。

真相上，正在2022年从海外投入伊朗的280万美元作歹资金中，逾越30%来自被美国制伏的俄罗斯加密钱币买卖所Garantex。作歹资金的第二大起因为国际投资哄骗。

伊朗区块链项目

自2019年以后，伊朗一经揭晓了两个主要的区块链项目：Kuknos以及Borna。Kuknos收集于2019年由 Bank Mellat、Bank Melli Iran、Bank Pasargad以及Parsian Bank四家伊朗主要银行机构与银行软件束缚规划供给商Tosan毗连推出。PayMon（PMN）是一种由黄金支柱的加密钱币，是Kuknos收集的原生加密钱币。Kuknos平台供给多项办事，席卷数字物业钱包以及NFT平台。

自2019年以后，Borna区块链平台的开垦不断由伊朗宗旨银行与德黑兰老牌区块链束缚规划供给商Areatak独特主导。该平台的开垦人员指望“Borna恐怕成为该国银行以及金融部门的宗旨数字平台”。Borna平台是利用Hyperledger Fabric建立的，Hyperledger Fabric是由美国IBM以及Linux基金会独特开垦的开源区块链平台。

利用Hyperledger Fabric架构建立Borna被以为是该平台恐怕正在国际范围内（没有仅限于伊朗内部）利用的主要一步。2019年，Areatak首席施行官Saeed Khoshbakht示意：“Borna的开垦人员在尽力利用寰球公认的平台、器械息争决规划，用于伊朗的新本领根底办法。”

伊朗当局到场加密钱币

伊朗宗旨银行迩来揭晓的一份讲述指出，仅正在本财年的第二季度，加密相干买卖已达约1.976亿美元。2023年1月，伊朗当局创制了加密钱币国家处事组，每月召集两次聚会。该处事组的到场者席卷伊朗宗旨银行以及来自谍报部、能源部、工业部、矿业以及交易部的大臣，其目的是强化当局机构之间正在加密相干事情上的和好单干。

正在昨年缭绕宗旨银行数字钱币（CBDC）的开垦以及利用的寰球对于话中，伊朗宗旨银行（CBI）不断是中心。2022年9月，伊朗当局最初发布推出“crypto-rial”试点项目，该项目自2018年以后不断处于开垦阶段。2023年1月，CBI示意，CBDC一经过了试点阶段，将于2月7日揭晓。CBI于3月初发布，正在乐成告竣试点测试阶段后，CBDC在投入考察阶段。据报道，除了“crypto-rial”，伊朗以及俄罗斯当局不断正在争论一种由黄金支柱的牢靠币，用于跨境支拨，这大概是两国当局试图避免美国以及国际延续制伏作用的一种实验。

鉴于伊朗以及受制伏的俄罗斯买卖所之间现有的买卖量，俄罗斯以及伊朗之间单干开垦CBDC大概会加大制伏告急。TRM将出色监测两国间的他日震动，和其他作歹买卖对于手方的资金流入以及流出改变。

结论及提议

伊朗的加密生态系统在以特殊的办法繁华，国家加密项目取得远大投资以及掘起，非制伏相干作歹融资告急相对于较低，现金-加密钱币兑换以及去焦点化协议利用率较低。这些繁华也大概给西方买卖所、支拨处置商、新兴加密生意以及其他传统金融范畴带来合规寻衅。

TRM Labs提议企业实行以下政策：

拟定强无力的制伏讨论，以判别伊朗动作者的潜伏关连以及马脚点，这些动作者大概以更奥秘的办法施行买卖，这正成为当务之急。

运用区块链智能时刻拿获这些趋势并将之施行可视化处置。确保分解师、监管机媾和合规官员对于新兴墟市相干告急有更具体的领会。