合成资产是DeFi的一个重要赛道,基于以太坊的Synthetix,是该赛道颇具代表性的一个项目。
然而,在众多合成资产项目中,将美股引入DeFi领域的并不多。
Mirror Protocol是本月初刚上线的一个合成资产跨链项目,主打的正是将美国股票引入DeFi,以期让全球散户投资者能够轻松参与美国股票市场。除了美股,Mirror还可追踪期货、交易所交易基金、传统金融资产等其他资产的价格,旨在将全球资产带入区块链。
肖恩记得曾经有粉丝跟我说过,说如果哪天在DeFi上也能玩转美股,他一定会去体验体验。虽然Mirror还远不到玩转美股的地步,但它也有自身的一些亮点。
Mirror上的合成资产叫做mAssets(Mirrored Assets),用户在铸造mAssets时除了可以抵押稳定币UST(TerraUSD)之外,还可以抵押其他类型的mAssets,且抵押比率较低(大于150%)。这与一般合成资产协议动辄500%的抵押率相比,更有利于资金的使用效率。
Mirror通过一个叫做Shuttle的桥来实现资产的跨链交换,目前用户已可在Terra与以太坊网络中进行资产跨链。
在Mirror的生态中,主要有四个角色:
1)交易者
用户可在Terraswap和Uniswap上交易mAAPL、mTSLA等mAssets。
2)合成资产发行(铸造)者
若处于非美股交易时间,用户不可铸造美股mAssets。
3)流动性提供者
用户可向Terraswap或Uniswap池成对提供mAssets和UST,除了可以获得池交易手续费外,还可质押池权益代币(LP Token)参与MIR(Mirror原生代币)挖矿。
4)质押者
用户质押MIR可以参与社区治理;为MIR/UST池提供流动性,将权益代币质押后,可获得协议CDP(抵押债仓)赎回费分成。
肖恩认为,在Mirror上交易美股等mAssets不需要KYC,可降低用户的参与门槛。另外,Mirror中合成资产抵押率较低,可以提高用户资金的使用效率。但是,目前Mirror上追踪美股的合成资产种类较少,且该类项目并没有较高的护城河,短期来看Mirror对于已经具有先发优势的Synthetix来说,优势并不明显。
当然,合成资产目前尚处于早期,而且体量够大、种类繁多,不可能被少数几家垄断,因此各方仍有足够时间展开充分竞争。
对于整个币圈而言,合成资产拓展了DeFi应用边界,带来了更多链上用户,有利于推动区块链早日走进更多主流人群。
币事不决问肖恩(v: xiaoenshuolian)
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