从去年开始,各大交易所陆陆续续的上线了OTC功能,其实OTC我倒觉得是一种刚需,而很多家交易所都在陆续上线OTC功能。比如当时币安没有OTC的时候,我就总感觉使用币安很别扭,想要买入哪个币需要别的交易所OTC入手,然后提币到币安。马里奥记得有一次想要买一个币安上的币,整个入金过程进行了大概一上午(USDT提现到账巨慢),买进做短线已经错过了最佳时机。
所以现在就连去中心化交易所比如Newdex、鲸交所甚至很多钱包产品比如MEET.ONE以及TOKENPOCKET的聚合都支持OTC,可见现在入金出金门槛十分低。
其实OTC在2018年开始就已经在交易所普及,那么当时流行的支付方式主要以银行卡为主,记得当时马里奥用过一个叫做OCX的小交易所卖过以太坊,仅仅支持银行卡。那么到了大概2019年的上半年,几乎有OTC功能的交易所都已经支持支付宝、微信、银行卡三种模式收付款。
而从2019年年底开始,微信支付宝均开始打击OTC行为(实际上微信检测的更严格),所以现在你不难发现,几乎所有的OTC市商都不再使用微信作为支付通道了。
根据链上财经数据统计:OKEx提供的100个USDT OTC交易服务中,只有3家提供微信支付方式,而提供支付宝支付的有57家,银行卡转账支付有58家;而火币全球站的308个USDT OTC交易服务中,只有27家提供微信支付,147家提供支付宝支付,185家提供银行卡转账支付;币安提供的27个USDT OTC交易服务中,微信支付仅有2家,支付宝支付有15家,银行卡转账支付有19家。
三大交易所中的USDT OTC渠道支持微信支付的商家仅占7.35%,而支持支付宝支付的商家占比50.34%,支持银行卡转账支付的商家占比60.22%。
而银行卡作为支付方式导致卡被冻结的情况时有发生,我身边的一个老铁就出现过这个情况,卡被冻结导致卡里的钱都取不出来了。而目前来看很多市商即便是支持银行卡付款,但是也是以支付宝付款为主(主要也是支付宝的效率相较于银行卡更高),另外直接使用银行卡其实风险性较高,那么目前使用支付宝是最好的选择。
之前我们经常开玩笑说,我们使用支付宝OTC时候备注“买币”俩字会导致对方的支付宝账户被封禁,更多的人是好奇。而马里奥可以很负责任的告诉你,这样做你的支付宝账户一定会被封禁(一般都是收款方),支付宝打击虚拟货币交易不是盖的。马里奥的一个小伙伴,她的同事给她支付宝转账时候给她备注了“买币”两个字,然后她的账户就被封禁了。
而具体表现在,支付宝账户不能收款并且只能转出,并且限制项一般就是收款,而比如借呗花呗如有欠款应该不会直接进行封禁(她就属于借呗花呗有欠款的情况),而对于没有开通借呗花呗的账户我估计就一棒子打死了。而即便是找客服,也基本没戏,客服的肯定不会帮助你解决任何问题,毕竟这种情况被视为触犯了法律。对于该账户的限制可能是无限期的,所以对于支付宝转账真的不能乱开玩笑。
而假如真的被支付宝官方检测或者上述类似情况,我们可以使用一个新的手机号再注册一个支付宝账号,进行个人实名,收款目前来看亲测可行,所以目前看其仅针对的是具体账户,不知道后续会不会有一个更加严格的管控。
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